Eine qualifizierte Beratung beginnt im ersten Schritt mit einer Analyse der derzeitigen Situation, dazu gehören:
- gesetzliche Rentenansprüche, Betriebsrenten,
- Immobilienvermögen oder potentielle Erbschaft
- Lohnfortzahlungen im Krankheitsfall
- Berufsunfähigkeitsansprüche, Invaliditätsansprüche
- Hinterbliebenenversorgung
- Bestehende private Versorgungsverträge